Двенадцать лет обещали проценты до 60% — чем закончилась история
Прокуратура Чувашии утвердила обвинительное заключение по делу семейной пары. По данным ведомства, муж и жена через восемь подконтрольных юрлиц выманили у граждан свыше 867 миллионов рублей. Потерпевших — 1472 человека. Деньги собирали с декабря 2008-го по июнь 2020-го.
Схема была классической для финансовой пирамиды. Людям предлагали заключить договоры займа, обещали доход от 4% до 60% годовых. Реальных процентов никто не получал — компании никакой деятельности не вели. Юрлица были оформлены в Чувашии, Марий Эл и Нижегородской области. Деньги уходили на счета супругов.
Чтобы придать деньгам легальный вид, обвиняемые покупали недвижимость и машины. Семь объектов недвижимости и автомобиль — общей стоимостью свыше 27 миллионов рублей. На это имущество суд наложил арест. Теперь его могут обратить в счёт погашения ущерба.
Уголовное дело расследовали следователи МВД по Чувашии. Супругам инкриминируют мошенничество (часть 4 статьи 159 УК РФ) и легализацию денежных средств (пункты «а» и «б» части 4 статьи 174.1 УК РФ). Обе статьи предусматривают длительные сроки лишения свободы — до десяти и до семи лет соответственно.
«Обвиняемые с декабря 2008-го по июнь 2020 года, являясь учредителями и руководителями аффилированных друг другу 8 юридических лиц, находясь на территории Чувашской Республики, Марий Эл и Нижегородской области, похитили денежные средства граждан под видом принятия их по договорам займа и выплаты процентов», — говорится в сообщении прокуратуры.
Следствие полагает, что компании-однодневки не вели никакой реальной деятельности. Все средства уходили супругам. Часть денег они тратили на поддержание видимости: выплачивали проценты первым вкладчикам, чтобы привлечь новых. Но основная масса похищенного оседала в карманах организаторов.
Интересно, что схема работала больше одиннадцати лет. За это время в неё втянулись почти полторы тысячи человек. Почему жертвы не обращались в полицию раньше? Скорее всего, пирамида долго держалась на выплатах процентов из новых займов. Но когда поток вкладчиков иссяк, схема рухнула.
Теперь супругам грозит реальный срок. Кроме уголовной ответственности, им придётся возмещать ущерб. Арестованного имущества на 27 миллионов явно недостаточно — ущерб оценён почти в 870 миллионов. Остальное, возможно, попытаются взыскать за счёт других активов, если их найдут.
История — напоминание о том, как легко поверить в сверхдоходы. Проценты выше банковских ставок в несколько раз почти всегда означают одно: вас просто обманывают. И чем дольше длится схема, тем больше людей теряют деньги.