Юрист предупредил о скрытых угрозах при переводах денег с карты на карту
Деньги незнакомцу, налоговая и статья за экстремизм: что грозит отправителю и получателю
Кликнул в приложении пару кнопок, перевёл знакомому пятьсот рублей — казалось бы, обычное дело. Но юристы предупреждают: такие операции могут аукнуться спустя месяцы. И не только тому, кто отправил, но и тому, кто получил. Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский рассказал агентству «Прайм», чем чреваты привычные переводы.
Главная опасность, по его словам, в неопределённости. Плательщик часто не знает, кому именно уходят деньги и как их потом используют. Если получатель окажется связан с экстремистской или террористической деятельностью, переводом заинтересуются правоохранители. «Это может вызвать вопросы у следствия», — пояснил Хаминский.
Но риски не только уголовные. Налоговая инспекция тоже внимательно смотрит на поступления на личные карты. Если суммы регулярные или подозрительные, может вскрыться факт незарегистрированной предпринимательской деятельности. А это уже штрафы. Юрист советует не переводить деньги незнакомым людям без крайней необходимости, а если всё же пришлось — сохранять подтверждения: чеки, скриншоты, переписку с получателем.
Особая зона риска — трудовые отношения. Когда работодатель платит сотруднику неофициально, переводом на карту, это расценивается как попытка сокрытия реальных доходов. И последствия здесь серьёзные — доначисления и штрафы для компании, проблемы для самого работника.
Хаминский рекомендует использовать официальные способы расчётов: для бизнеса — расчётные счета, для физлиц — банковские переводы с указанием назначения. Но главный совет проще: оформлять свои доходы по закону, тогда и страха не будет.
В МВД России тоже напомнили о признаке мошеннических операций. Речь о переводах через систему быстрых платежей на сумму более 200 тысяч рублей — когда человек переводит деньги сам себе со счёта в одном банке на счёт в другом. Подозрение вызывает не сам перевод, а попытка снять эти наличные в течение следующих суток. Так работает одна из схем обналичивания.
Тем временем с 1 марта 2027 года в России вступает в силу закон «Антифрод 2.0». Он обязывает банки и мобильных операторов активнее блокировать мошеннические транзакции. Если кредитная организация не заметит подозрительную операцию, а оператор не распознает звонок злоумышленника — ущерб придётся компенсировать им. Это должно усилить защиту клиентов. Но эксперты советуют не расслабляться: бдительность — лучшая страховка.