Мошенничество с банковскими картами

Раньше курьеры забирали деньги — теперь за ними следят контролеры

Павел Орлов

На Сахалине раскрыли мошенническую схему с участием «контролеров», которые следили за курьерами, чтобы те не присвоили деньги пенсионеров

Мошенники дошли до такого, что нанимают надзирателей за своими же подельниками. На Сахалине следователи завершили расследование дела о группе аферистов, обманывавших пенсионеров. Главная находка — в схеме появились так называемые контролеры. Они следили за курьерами, чтобы те не сбежали с деньгами жертв. Дело уже передано в Корсаковский городской суд.

Фигурантов задержали ещё в конце сентября 2025 года. При получении денег взяли двоих — курьера и контролера. Те дали признательные показания. Затем вышли на ещё троих соучастников. Всего установлено несколько эпизодов в Корсакове и Южно-Сахалинске. Ущерб — больше четырёх миллионов рублей.

Организаторы, как выяснилось, сидят за границей. Они вербовали исполнителей через интернет и мессенджеры. Снабжали авиабилетами, снимали жильё, давали машины. Курьер забирал деньги у пенсионеров, а контролер следил за ним — чтобы тот не вздумал прикарманить часть суммы. Если курьер колебался, на него давили психологически, а то и силой.

«Они либо сообщали, что личными данными завладела украинская разведка и нужно проверить деньги на законность, либо заявляли о ДТП с участием родственника и требовали деньги для минимизации последствий», — рассказала официальный представитель МВД России Ирина Волк.

Схема классическая, но с новым витком. Раньше пенсионерам звонили псевдосотрудники соцзащиты или страховых компаний, просили обновить полис ОМС, предлагали заменить счетчики по льготной цене. Теперь добавили легенду про разведку. Люди пугались и отдавали последнее. Все похищенные средства ушли через криптообменники на криптокошельки — следов почти не осталось.

Показательно, что мошенники создали целую систему контроля внутри своей же группы. Это значит, что даже среди преступников нет доверия. Контролер фактически выполнял роль «смотрящего»: он не давал курьеру сорваться и убежать с деньгами. По сути, это тот же обман пенсионеров, но организованный с бизнес-подходом.

Ранее в Рязани перед судом предстали супруги, которые организовывали услуги связи для украинских кол-центров. Тенденция ясна: мошеннические схемы становятся всё сложнее, а их участники — всё более изощрёнными. Пенсионерам стоит запомнить: никакие «проверки денег на законность» по телефону не проводятся. Если вам звонят с таким предложением — кладите трубку. И обязательно предупредите пожилых родственников.

«Работа в мессенджере»: четверо читинцев попали под статью за продажу доступа к чужим банковским картам

Павел Орлов

Организатора схемы задержали в Сочи при попытке улететь за границу

Обычно в мессенджерах предлагают скидки на пиццу или подписку на фильмы. А тут — работа с банковскими картами. 20-летний житель Читы летом прошлого года наткнулся на такое предложение. Идея показалась простой: покупать чужие карты, привязывать к ним номера телефонов и передавать доступ заказчику. За это платили. Но когда в дело вмешалась полиция, оказалось, что схема тянет на уголовную статью.

По данным «МВД Медиа», молодой человек не просто работал один — он подтянул трёх знакомых. Вместе они скупали банковские карты у третьих лиц и через банкоматы привязывали к ним абонентские номера, которые получали от нанимателя. Таким образом заказчик получал полный доступ к чужим счетам. Деньги с карт потом уходили в теневой оборот — в том числе на наркотики и другие незаконные операции.

При обысках у фигурантов нашли более 500 банковских карт. Сотни пластиковых прямоугольников, которые кто-то продал за копейки, а кто-то использовал для мошенничества.

Организатора схемы задержали в Сочи, когда он пытался покинуть страну. Видимо, понял, что запахло жареным, и решил улететь. Не вышло. Остальных троих взяли в Чите. Всем четверым избрали меру пресечения — домашний арест. Возбуждено уголовное дело по статье 187 УК: неправомерный оборот средств платежей.

Эта статья — не шутка. Максимальное наказание — до семи лет лишения свободы. И хотя фигуранты пока под домашним арестом, следствие не исключает, что в деле появятся новые лица. Полиция ищет тех, кто продавал карты, и тех, кто их покупал в крупных объёмах.

История читинцев — классический пример того, как доверчивость или желание лёгких денег приводят к уголовному делу. Люди продают свои банковские карты за пару тысяч рублей, даже не задумываясь, что через них могут проходить миллионы. А потом — звонок из банка, блокировка счёта и повестка.

Схема с чужими банковскими картами становится всё популярнее среди молодёжи. Мессенджеры пестрят объявлениями: «Заработок без вложений», «Нужны карты для работы». Но за этим обычно стоят мошенники и дроповоды.

Эксперты по безопасности советуют никогда не передавать свои карты и данные третьим лицам. Даже если обещают золотые горы. В лучшем случае карту заблокируют, в худшем — вы станете фигурантом дела о неправомерном обороте средств платежей.

Пока фигуранты сидят под домашним арестом, оперативники продолжают устанавливать масштаб схемы. Сколько денег прошло через эти 500 карт — неизвестно. Но ясно одно: лёгкие деньги в мессенджере обернулись тяжёлой статьёй.

«Лёгкие деньги» обошлись пенсионерке из Адыгеи в полмиллиона

Павел Орлов

68-летняя жительница Тахтамукайского района попалась на инвестиционную удочку и лишилась 510 тысяч рублей

Схема стара как мир, но люди всё равно ведутся. Неизвестный в мессенджере предложил пенсионерке из Тахтамукайского района «надёжно вложить деньги» и получать дивиденды. Звучало заманчиво — она согласилась. Итог: минус 510 тысяч рублей на банковской карте и молчание «инвестора».

Женщина сама пришла в полицию. Рассказала, что поверила человеку, который завёл разговор через мессенджер и расписал перспективы финансового проекта. Куда ушли деньги — неизвестно. Но то, что их больше нет, — факт. Мошенник списал всю сумму и исчез. После этого перестал выходить на связь, разумеется.

В МВД по Адыгее подтвердили: возбуждено уголовное дело по факту дистанционного мошенничества. Сейчас полицейские устанавливают личность злоумышленника. Но, как обычно бывает в таких историях, следы ведут в никуда — счёт мог быть открыт на подставное лицо, сим-карта оформлена по чужому паспорту.

Мошенники давно переквалифицировались из «родственников в беде» в «финансовых консультантов». Легенда про инвестиции — сейчас одна из самых популярных. Человеку кажется: он не отдаёт деньги, а вкладывает. Но итог тот же.

История пенсионерки — не единичный случай. В Адыгее только за последнюю неделю зарегистрировали несколько похожих эпизодов. Злоумышленники работают по одному шаблону: звонок или сообщение, обещание сверхдоходов, ссылка на «личного брокера», а затем — списание средств. Жертвами чаще становятся люди старшего поколения, хотя попадаются и молодые.

Полиция напоминает: не существует «гарантированного заработка» с доходностью выше банковской в несколько раз. Если незнакомец в мессенджере предлагает лёгкие деньги — это повод насторожиться. Лучше положить трубку и проверить информацию через официальные источники.

В Тахтамукайском районе сейчас активно ищут подозреваемого. Но найти его будет непросто. Мошенники редко сидят в том же регионе, где обманывают людей. Как правило, они действуют из других городов или даже стран.

Остаётся только надеяться, что эта история станет уроком для других. Полмиллиона рублей — серьёзная сумма для пенсионерки. И вернуть её почти нереально.

Свежие темы:

Система ПВО города Отказ в иске к Пугачевой Причина пожара пострадавшие данные Участники встречи Кобякова Деловая программа и ключевые темы форума