Донос без имени: теперь жалуются не только на владельцев, но и на теневых управленцев
Банк России обновил сервис анонимного информирования. Раньше через него можно было сообщить о скрытых собственниках финансовых организаций. Теперь — ещё и о теневых руководителях. То есть о тех, кто фактически управляет банком или страховой компанией, не занимая официальной должности.
Речь идёт о советниках и помощниках, которые раздают указания. О людях, действующих по доверенности и использующих её для контроля. А также о тех, кто способен принудить формальное руководство к нужным действиям. Об этом говорится в пресс-релизе регулятора.
Механика простая. Информатор заходит на сайт Банка России, отправляет сведения и прикладывает документы. Это может быть переписка, доверенность или другие записи. Персональные данные не запрашивают — анонимность гарантирована.
Что изменилось с 2022 года
Возможность пожаловаться на тайных собственников ЦБ открыл ещё в феврале 2022 года. Тогда речь шла только о лицах, не указанных в качестве владельцев и контролирующих лиц на сайтах регулятора и самих организаций — при наличии реального контроля.
Нынешнее расширение — логичный следующий шаг. Связка «подставной руководитель — фактический распорядитель» в финансовом секторе встречается не реже, чем скрытое владение. Формально у компании всё чисто: руководитель в реестре, отчётность сдаётся. Фактически решения принимает человек, которого нигде нет.
Ещё раньше граждане могли сообщать о компаниях с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке — по таким сигналам проводились проверки. Как отмечал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, россияне этой возможностью пользуются активно.
Регулятор не уточняет сроки и объём проверок по таким сигналам. В пресс-релизе сказано лишь, что обращения будут рассматриваться в общем порядке.
Для обычного клиента банка мало что меняется. Но косвенно выигрывает и он: чем меньше в системе скрытых схем, тем ниже риски, что деньги окажутся в проблемной организации.
Банк России не приводит статистику по числу обращений через сервис.