Свои деньги — чужие проблемы: почему банк может заморозить счёт за перевод самому себе
Перевод с карты на карту самому себе может привести к блокировке счёта. Елена Дроздова, финансовый эксперт, назвала опасным заблуждением уверенность в том, что такой перевод ничем не грозит. Об этом она рассказала в беседе с NEWS.ru.
По словам Дроздовой, банки и налоговые органы получают данные о каждом зачислении и могут запросить подтверждение источника средств.
Дальше начинается бумажная работа. Гражданину придётся лично доказывать законность каждого перевода. Чеки. Договоры. Выписки. Всё, что подтверждает источник средств.
Одна ошибка — и деньги уплыли
Отдельная история — переводы через Систему быстрых платежей. Ошибка в одной цифре номера телефона, и сумма уходит незнакомому человеку. Вернуть её можно только через суд. Статья — неосновательное обогащение. Перспектива — долгие месяцы разбирательств.
Хуже, если получатель окажется нечист на руку. Один перевод, и ваша карта попадает под подозрение. Автоматика не разбирается в деталях. Счёт замораживают, карту блокируют. Разбираться придётся уже с банком и, возможно, с правоохранителями.
«Если вам упали чужие деньги, тратить их нельзя — это уголовный риск», — предупредила Дроздова.
Юрист Александр Хаминский говорит о росте числа таких блокировок за последний год. По его словам, это связано с усилением банковского мониторинга операций.
Что делать? Хранить документы по каждому крупному поступлению. Не переводить крупные суммы без пояснений. И внимательно проверять реквизиты перед отправкой. Банковская автоматика ошибок не прощает.