МВД раскрыло банду, похитившую у банков 30 миллионов рублей на автокредитах
В Москве накрыли очередную финансовую прачечную. Полиция раскрыла организованную преступную группу, которая систематически грабила банки через подставные автокредиты. Сумма ущерба — 30 миллионов рублей. Восемь уголовных дел, четверо фигурантов за решёткой, ещё несколько — под подпиской о невыезде. Организатор пока в бегах. Подробности «Ленте.ру» рассказала официальный представитель МВД Ирина Волк.
Схема стара как мир, но исполнение отточено. Злоумышленники собирали ложные сведения о трудовой деятельности: липовые справки 2-НДФЛ, фиктивные трудовые книжки, поддельные договоры. С этим набором шли в банки и брали потребительские кредиты под залог автомобилей. Крупные суммы — под реальные машины. Но отдавать долг никто не собирался.
Под руководством общего знакомого — того самого, который сейчас в розыске, — аферисты подыскивали автомобили. Оформляли их на подставных лиц — так называемых номиналов. Исполнители (обычно малообеспеченные люди или просто доверчивые граждане) заключали кредитные договоры, забирали деньги и тут же передавали их кураторам. Себе оставляли небольшую премию — от 100 до 200 тысяч рублей за сделку. А дальше начиналось самое интересное.
Машины отправлялись за рубеж. Их перепродавали в Казахстан, Белоруссию, страны Прибалтики. Там они уходили с рук по рыночной цене, а кредитные обязательства оставались в России. Банки получали только пустые графики платежей и невозврат. В итоге — 30 миллионов убытка.
Сейчас следствие устанавливает полный круг участников. По оперативным данным, ОПГ действовала не меньше года. За это время успели оформить десятки договоров. Полиция изъяла документацию банков, где брались кредиты, а также часть автомобилей — но многие уже уехали за границу.
Восемь уголовных дел возбуждены по фактам мошенничества в особо крупном размере. Четверо фигурантов арестованы — они сидят в СИЗО. Остальные находятся под подпиской о невыезде, но, скорее всего, им тоже скоро предъявят обвинение. Главный организатор объявлен в розыск. Его личность установлена, но где он прячется — пока неизвестно.
Стоит отметить, что это не единственная подобная история за последнее время. Ранее на Урале задержали блогера Екатерину Уланову и её мужа Алексея — их обвиняют в мошенничестве на 130,7 миллиона рублей и обмане 246 человек. Там схема была другой — криптовалюта и инвестиции, но суть та же: доверчивые граждане, фиктивные документы и многомиллионные убытки.
В случае с автокредитной ОПГ масштаб скромнее, но методика опаснее: банки теряют деньги, а реальные покупатели машин за рубежом получают автомобили, купленные на чужие долги. Теперь правоохранители отрабатывают связи группы с другими регионами. Возможно, вскроются новые эпизоды.
Организатор в розыске. Если его найдут, дело может потянуть на 10 лет колонии. Но пока банк потерял 30 миллионов, а машины ушли за кордон. Типичная история: схема проработана, люди подобраны, деньги обналичены — и только потом полиция догоняет.