Финансовое мошенничество

Жительница Майкопа перевела мошенникам 190 тысяч рублей из-за налога на выигрыш

Павел Орлов0

Приз уплыл, а деньги пропали: схема с налогом в мессенджере выжала из женщины почти двести тысяч

Свой выигрыш она так и не увидела. После того как 190 тысяч рублей ушли на счета неизвестных, собеседники перестали выходить на связь. Женщина поняла: её обманули, и пошла в полицию. Заявление приняли в дежурной части отдела МВД по Майкопу. Потерпевшей — 31 год.

Всё началось с сообщения в мессенджере. Незнакомцы поздравили её с победой в онлайн-розыгрыше. Но чтобы получить приз, нужно оплатить налог. Женщина поверила и перевела деньги. Сначала — какую-то сумму, потом потребовали дополнительный взнос. В итоге набежало 190 тысяч рублей. Только после этого мошенники исчезли.

По данному факту следствие отдела МВД России по Майкопу возбудило уголовное дело. Личности злоумышленников сейчас устанавливают.

Схема старая, но по-прежнему работает. Жертве обещают крупный выигрыш, но сначала просят заплатить налог или комиссию. Люди верят: раз уж позвонили сами, значит, всё официально. На деле — никакого розыгрыша не было. Деньги уходят на счета, которые открыты на подставных лиц.

В полиции напомнили: если в мессенджере или по телефону сообщают о выигрыше и просят перевести деньги — это почти всегда мошенники. Настоящие лотереи и конкурсы не требуют предоплаты за получение приза. И тем более — не запрашивают переводы на личные карты или электронные кошельки.

Сейчас следователи изучают переписку и движение средств. Возможно, выйдут на тех, кто открыл счёт для сбора денег. Но чаще всего такие схемы тянутся в другие регионы и даже за границу. Вернуть потерянное удаётся не всегда — слишком быстро деньги обналичивают или переводят дальше.

Для 31-летней жительницы Адыгеи урок оказался дорогим. Почти 200 тысяч рублей — серьёзная сумма. И никакого выигрыша. Только осадок и надежда, что полиция найдёт обидчиков.

Read more

Неиспользуемая сим-карта может привести к утрате доступа к банковским услугам и Госуслугам

Павел Орлов0

Как молчание на SIM-карте за полгода может подарить ваши привязки чужому человеку

Цифры пугают. За прошлый год российские операторы сняли с обслуживания больше 18 миллионов номеров. И каждый такой номер рано или поздно уходит новому владельцу. Вместе с ним — если бывший абонент не успел отвязать банковские приложения и личный кабинет на «Госуслугах».

Ольга Леонова, доцент РЭУ имени Плеханова, объяснила агентству «Прайм» механику процесса. Схема простая: человек покупает симку, пользуется месяц-другой, потом забрасывает. Через полгода оператор блокирует номер и продаёт его снова. Для нового абонента это подарок — чужая учётка, а то и банковская карта. Для прежнего — потеря денег и данных.

Почему оператор имеет на это право. Статья 44 закона «О связи» позволяет расторгнуть договор в одностороннем порядке, если абонент не пользуется услугами и не платит полгода. Но есть нюанс: компания обязана сначала отправить письменное уведомление. Именно эту процедуру в народе и называют блокировкой с потерей номера.

Ситуация у разных игроков рынка отличается. МТС и «Билайн» выжидают примерно полгода при нулевом балансе. «МегаФон» более нетерпелив — может заблокировать уже через 90 дней. У T2 свои правила: отключают симку, если её не активировали в течение 180 дней. Точные сроки стоит уточнять в договоре или в поддержке.

Что делать, если собираетесь надолго забросить номер

Леонова советует не рисковать — подключить услугу сохранения номера. Да, за неё придётся платить абонентскую плату. Но это дешевле, чем потом восстанавливать доступ к счетам и госуслугам. Многие об этом просто не знают, а потом удивляются, почему приложения перестали работать.

Ещё один повод для блокировки — новые лимиты. С ноября прошлого года на одного человека можно оформить не больше 20 сим-карт, на иностранца — не больше 10. Лишние номера оператор блокирует. Чистка уже идёт полным ходом, обнуляя результаты прошлогодней кампании.

Вернуть утраченный доступ можно двумя способами, объясняет эксперт. Если с момента блокировки прошло меньше полугода и номер ещё не продали — восстановите его у оператора, а затем обновите привязки в настройках безопасности.

Когда время упущено, остаётся только идти в офис банка — менять телефон, привязанный к карте. Для «Госуслуг» новый номер закрепляют лично через МФЦ. Процедура небыстрая, но альтернативы нет.

Пока доступ восстанавливается, главное — никому не передавать коды из СМС, PIN и PUK. Именно на этом, предупреждает Леонова, строят схемы мошенники, получившие в руки ваш старый номер.

Главный риск для владельца — не просто потеря доступа, а передача данных новому абоненту. Прямого запрета на перепродажу заблокированного номера в российском законодательстве нет. И покупатель такой симки может получить в подарок не только телефонную книгу, но и чужие финансы.

«Если номер вернуть нельзя, меняйте привязки только лично, — подчеркнула Леонова. — Никаких удалённых способов — только офис банка или МФЦ». Иначе вся экономия на услуге сохранения номера обернётся многомесячной головной болью.

Read more

Обналичка на колёсах: как ОПГ вывозила за рубеж машины, купленные в кредит

Павел Орлов0

МВД раскрыло банду, похитившую у банков 30 миллионов рублей на автокредитах

В Москве накрыли очередную финансовую прачечную. Полиция раскрыла организованную преступную группу, которая систематически грабила банки через подставные автокредиты. Сумма ущерба — 30 миллионов рублей. Восемь уголовных дел, четверо фигурантов за решёткой, ещё несколько — под подпиской о невыезде. Организатор пока в бегах. Подробности «Ленте.ру» рассказала официальный представитель МВД Ирина Волк.

Схема стара как мир, но исполнение отточено. Злоумышленники собирали ложные сведения о трудовой деятельности: липовые справки 2-НДФЛ, фиктивные трудовые книжки, поддельные договоры. С этим набором шли в банки и брали потребительские кредиты под залог автомобилей. Крупные суммы — под реальные машины. Но отдавать долг никто не собирался.

Под руководством общего знакомого — того самого, который сейчас в розыске, — аферисты подыскивали автомобили. Оформляли их на подставных лиц — так называемых номиналов. Исполнители (обычно малообеспеченные люди или просто доверчивые граждане) заключали кредитные договоры, забирали деньги и тут же передавали их кураторам. Себе оставляли небольшую премию — от 100 до 200 тысяч рублей за сделку. А дальше начиналось самое интересное.

Машины отправлялись за рубеж. Их перепродавали в Казахстан, Белоруссию, страны Прибалтики. Там они уходили с рук по рыночной цене, а кредитные обязательства оставались в России. Банки получали только пустые графики платежей и невозврат. В итоге — 30 миллионов убытка.

Сейчас следствие устанавливает полный круг участников. По оперативным данным, ОПГ действовала не меньше года. За это время успели оформить десятки договоров. Полиция изъяла документацию банков, где брались кредиты, а также часть автомобилей — но многие уже уехали за границу.

Восемь уголовных дел возбуждены по фактам мошенничества в особо крупном размере. Четверо фигурантов арестованы — они сидят в СИЗО. Остальные находятся под подпиской о невыезде, но, скорее всего, им тоже скоро предъявят обвинение. Главный организатор объявлен в розыск. Его личность установлена, но где он прячется — пока неизвестно.

Стоит отметить, что это не единственная подобная история за последнее время. Ранее на Урале задержали блогера Екатерину Уланову и её мужа Алексея — их обвиняют в мошенничестве на 130,7 миллиона рублей и обмане 246 человек. Там схема была другой — криптовалюта и инвестиции, но суть та же: доверчивые граждане, фиктивные документы и многомиллионные убытки.

В случае с автокредитной ОПГ масштаб скромнее, но методика опаснее: банки теряют деньги, а реальные покупатели машин за рубежом получают автомобили, купленные на чужие долги. Теперь правоохранители отрабатывают связи группы с другими регионами. Возможно, вскроются новые эпизоды.

Организатор в розыске. Если его найдут, дело может потянуть на 10 лет колонии. Но пока банк потерял 30 миллионов, а машины ушли за кордон. Типичная история: схема проработана, люди подобраны, деньги обналичены — и только потом полиция догоняет.

Read more

«Сказали поджечь — поджёг»: тульский студент залил мошенникам 700 тысяч, а потом спалил два банка

Павел Орлов0

20-летний парень выполнил инструкции телефонных аферистов и теперь фигурант уголовного дела о поджоге

В Тульской области задержали 20-летнего студента, который попытался сжечь два банковских офиса. На допросе парень объяснил: действовал по указке мошенников. Сначала они вытянули из него более 700 тысяч рублей, а потом убедили, что надо поджечь отделения, чтобы «вернуть деньги».

Молодой человек рассказал полицейским, что перевёл крупную сумму незнакомцам — те обещали помочь с декларированием средств. Когда деньги ушли, схема не закончилась. Аферисты продолжили давить: мол, теперь, чтобы всё исправить, нужно совершить поджог. Парень поверил. Взял горючую смесь и отправился к банкам.

К счастью, серьёзного ущерба не произошло — возгорание удалось быстро потушить. Однако следствие расценило действия студента как покушение на умышленное уничтожение имущества, совершённое из хулиганских побуждений путём поджога. Уголовное дело уже возбуждено.

«Молодой человек на допросе пояснил, что совершил преступление под воздействием телефонных аферистов», — сообщили в региональном управлении МВД.

История, на первый взгляд, абсурдная. Но для полиции это уже знакомая схема. Мошенники не просто крадут деньги — они пытаются сделать жертву соучастником. Сначала человек теряет свои сбережения, а потом ему предлагают «вернуть всё» через совершение преступления. И некоторые соглашаются.

В МВД отмечают, что такая тактика становится всё популярнее. Злоумышленники звонят тем, кого уже обманули, и говорят примерно следующее: «Мы тебя обманули, если хочешь вернуть деньги, сделай кое-что». И перечисляют инструкции. Чаще всего — поджог банка или госучреждения.

Студент из Тулы попался именно на эту удочку. Сначала отдал 700 тысяч. Потом — взял в руки зажигалку. Теперь ему грозит до пяти лет лишения свободы. Плюс испорченная репутация и проблемы с учебой. А деньги — скорее всего, уже ушли в криптовалюту или на счета дропов. Вернуть их почти невозможно.

В полиции призывают граждан быть бдительными и не выполнять инструкции незнакомцев, кем бы они ни представлялись. И напоминают: если вам звонят и требуют совершить поджог или другое преступление — это 100% мошенники. Настоящие сотрудники банков и силовых структур такого не предлагают никогда.

Сейчас следователи выясняют, кто именно звонил студенту и откуда шли инструкции. Проверяются номера, IP-адреса, записи разговоров. Но в большинстве таких случаев найти заказчиков почти нереально — они работают через подставные номера и VPN.

Пока же студенту остаётся только ждать приговора. Свою вину он полностью признал. И, похоже, осознал, что стал жертвой не только в переносном, но и в прямом смысле. Сначала его обокрали, а потом сделали преступником. И в обоих случаях он действовал добровольно.

Read more

Денег лишился? Банк заплатит: пострадавшим от мошенников хотят упростить возврат средств

Павел Орлов0

Банки и операторов связи обяжут полностью компенсировать ущерб жертвам мошенничества

Хватит бегать за своими же деньгами. Похоже, государство решило серьёзно взяться за тех, кто не защищает клиентов от мошенников. Вице-премьер Дмитрий Григоренко на полях ПМЭФ заявил: банки и операторы связи, не выполнившие требования по противодействию мошенникам, обязаны будут полностью возмещать потери пострадавшим.

Звучит как обещание, за которым последуют реальные шаги. Григоренко подчеркнул: если организация не сделала всё, чтобы предотвратить кражу, — компенсация ложится на неё. Теперь пострадавшие от мошенников смогут вернуть деньги без долгих судов и хождений по инстанциям. Достаточно доказать, что банк или сотовый оператор нарушил правила защиты.

Второй пакет антимошеннических мер уже прошёл первое чтение в Госдуме. В нём около тридцати пунктов — от блокировки подозрительных сим-карт до контроля за подменными номерами. Законопроект вносит правительство, и он всерьёз меняет расклад: раньше клиент часто оставался один на один с проблемой, а теперь ответственность перекладывают на тех, кто обязан обеспечивать безопасность.

Механизм возврата средств обещают сделать максимально простым. Никаких кип бумаг и месячных ожиданий. Если у банка или оператора не сработала защита — они платят. Это жёстко, но логично: кто не уберёг, тот и отвечает.

Кибермошенничество в последнее время бьёт рекорды. Телефонные аферисты, фишинговые сайты, кража данных — схем становится всё больше, а люди теряют последнее. Власти решили, что пора заставить бизнес нести реальную ответственность. Возмещение ущерба — лишь часть большой работы. В неё входит и блокировка номеров, и прекращение спам-звонков, и ограничение массовых рассылок.

Пакет мер направлен на защиту граждан от кибермошенников. Григоренко отметил, что законопроект уже принят в первом чтении в феврале 2026 года. Второе чтение ожидается в ближайшее время. Если всё пройдёт, пострадавшие от мошенников получат реальный инструмент для возврата своих денег. Причём без лишних усилий — достаточно зафиксировать нарушение со стороны организации.

Банки и операторы, конечно, не в восторге. Им придётся вкладываться в системы защиты, иначе счета за компенсации могут быть огромными. Но для граждан это плюс. Меньше риска остаться с пустым кошельком после звонка «из службы безопасности».

Осталось дождаться финального чтения и подписания закона. Если всё пойдёт по плану, в ближайшие месяцы механизм заработает. И тогда мошенникам станет гораздо сложнее — их жертвы смогут рассчитывать на быструю компенсацию, а банки и операторы начнут активнее бороться с угрозами.

Пока же совет прежний: не сообщать коды, не переводить деньги незнакомцам, проверять информацию. Но даже если попались — появится шанс вернуть потерянное. И это хорошая новость.

Read more

Лжечиновник из Сочи «продавал» муниципальную землю. Получил шесть лет

Павел Орлов0

Мошенник притворялся сотрудником мэрии и забрал у доверчивых граждан больше 30 миллионов рублей

Если в Сочи к вам подходит человек и говорит, что он из администрации, и предлагает купить участок по дешёвке — лучше проверьте документы. А лучше просто пройдите мимо. Один местный житель, Андрей Миргородский, на этом построил целый бизнес. Правда, теперь он будет строить планы в колонии общего режима — ближайшие шесть лет.

Суд признал его виновным в пяти эпизодах мошенничества по части 4 статьи 159 УК РФ. Миргородский пытался оспорить приговор в Краснодарском краевом суде, но апелляцию оставили без изменений. Вердикт вступил в законную силу.

Мужчина представлялся действующим сотрудником администрации города-курорта. И обещал помочь с покупкой муниципальных земельных участков — якобы по цене намного ниже рыночной.

Для убедительности лжечиновник показывал поддельные документы, рассуждал о связях в мэрии. В итоге введённые в заблуждение люди передавали ему от трёх до тринадцати миллионов рублей. Каждый надеялся выгодно вложить деньги и получить землю. Не получил ничего. Общий ущерб пяти потерпевшим перевалил за 30 миллионов.

История старая как мир: доверчивость и желание сэкономить на «административном ресурсе» сыграли злую шутку. Мошенник грамотно играл на стереотипе, что чиновники могут решить любой вопрос за откат. Вот только никакой «корочки» у него не было, а земля осталась муниципальной.

В соцсетях, кстати, уже шутят: теперь у Миргородского будет время подумать над новыми схемами — прямо за решёткой. А нам остаётся напомнить: законные сделки с недвижимостью не требуют тайных «посредников» из мэрии. И если вам предлагают землю вдвое дешевле рынка через «своего человека в администрации», лучше уточнить у этого человека настоящее имя статьи УК.

Read more